До конца 2024 года украинские банки введут усиленный мониторинг операций на сумму от 50 тысяч гривен. Официально это будет представлена как собственная инициатива крупнейших банков, однако по факту эта инициатива является результатом «просьбы» со стороны НБУ.
Теоретически финмониторинг означает, что банк будет пытаться выяснить источники происхождения таких средств.
Практически же попавшие под финмониторинг средства нередко блокируются — причём часто вместе со всеми остальными средствами на подозрительной карте.В настоящее время обязательный финмониторинг осуществляется при переводах на суммы от 400 тысяч гривен. Кроме того, есть «добровольный» финмониторинг (в смысле, банки проводят его по своей инициативе в рамках борьбы с мошенничеством, отмыванием денег и т.п.), суммы здесь меняются от банка к банку и в настоящий момент составляют порядка 100-200 тысяч гривен. Речь идёт именно о понижении планки «добровольного» финмониторинга — впрочем, владельцам карт от этого будет ничуть не легче.
Короче говоря, крупные суммы между картами украинских банков лучше стараться не кидать. При необходимости провести такой платёж, сумму лучше дробить на более мелкие платежи, причём лучше брать с запасом, по 15-20 тысяч, да не кидать их подряд, а выдержать паузу в несколько часов, а лучше несколько дней. А ещё лучше, если есть такая возможность — и вовсе кидать разные части суммы на разные карты различных банков. Понимаю, это лишний геморрой, но лучше уж так, чем потерять свои деньги, не так ли?
Эта запись также доступна в Telegram автора.
Об авторе: ТАТЬЯНА МОНТЯН
Оппозиционный журналист и правозащитник
Все публикации автора »»
Оригинал этой публикации – на сайте «GOLOS.EU»:
Татьяна Монтян: Большой украинский брат следит за твоими деньгами
Ссылка на публикацию: https://golos.eu/tatyana-montyan-bolshoj-ukrainskij-brat-sledit-za-tvoimi-dengami/
–
Друзья! Подписывайтесь на «GOLOS.EU» в «Telegram», «Живом Журнале», «Яндекс.Дзен», «Яндекс.Новости», «Одноклассники» и «ВКонтакте». А ещё каждое утро мы рассылаем популярные новости на почту – подпишитесь на рассылку!
Свежие комментарии